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Firmenkredit - Hemmelmann Consulting Berät Europaweit
Was sind die Anforderungen an einen Firmenkredit
Firmenkredite können unterschiedlich aufgebaut sein. Unter der Begrifflichkeit verstecken sich öffentliche Darlehen, wie die der KfW, Darlehen von Landesbanken wie der ILB, NRW.Bank etc., aber auch Hausbankdarlehen, Nachrangdarlehen und Mietkauf.
Bei nahezu allen Formen von Firmenkrediten benötigt der Kapitalgeber einen Überblick über das Vorhaben. Mit Hilfe eines Businessplans kann der Geldgeber erkennen, ob das Unternehmen die notwendige Kapitaldienstfähigkeit aufweisen kann. Vereinfacht ausgedrückt geht es darum, dass man glaubhaft argumentieren kann, dass man Zins und Tilgung ordnungsgemäß zahlen wird.
Eine Grundvoraussetzung ist bei einem Firmenkredit eine „saubere“ Bonität des Kreditnehmers.
Wie finde ich den richtigen Firmenkredit?
Hierzu sollte sich jedes Unternehmen / Unternehmer/in sich mit dem Markt vertraut machen. Es gibt eine Vielzahl an Banken, die jedoch auch eine unterschiedliche Positionierung haben und dementsprechend auch nicht zu jedem Vorhaben passen.
Als Beispiel können wir unseren Beitrag zum ERP-StartGeld empfehlen, dort beschreiben wir eindeutig, wie man an einen Gründerkredit kommt und somit erfolgreich seine Unternehmensfinanzierung realisiert.
Es macht auch Sinn, sich in Fachgruppen wie z.B. bei LinkedIn oder Facebook über die Erfahrungen anderer Marktteilnehmer zu erkundigen.
In der Facebook Gruppe der HEMMELMANN CONSULTING „Unternehmensfinanzierung | Firmenkredit | Fördermittel | Venture Capital“ gibt es zudem eine Vielzahl an erfahrenen Unternehmern, die Erfahrungen gerne sachlich teilen. In der Gruppe sind auch Kapitalgeber, die aus dem Bereich Venture Capital und Nachrangdarlehen kommen.
Bei Firmenkrediten kommt es nicht nur auf den Zinssatz an
Wer bei einer Unternehmensfinanzierung nur auf den Zinssatz achtet, der hat das Unternehmertum noch nicht verstanden. Jede unternehmerische Handlung hat Wechselwirkungen, so auch die Finanzierung.
Suche ich jederzeit den günstigsten Kredit, dann ist das Unternehmen bei mehreren Banken Vertragspartner, aber nirgendwo Kunde.
Wieso sollte eine Bank bei kurzfristigem Kapitalbedarf auch schnelle und unkomplizierte Hilfe leisten, wenn der Bankmitarbeiter nicht abschätzen kann, ob der Kunde morgen wieder weg ist.
Auch Banken streben nach langfristigen Geschäftsbeziehungen und so kann sollte man stets eine ordentliche Beziehung aufbauen.
Langfristig wird sich das auch auf den Zinssatz auswirken.
Wie viele Banken sollte man als Hausbank haben?
Eine generelle Aussage kann man nicht treffen, jedoch sollte es stets mindestens zwei sein. Bei einer Kreditanfrage können beide Banken auf Erfahrungen und einer internen Ratingnote zurückgreifen und somit erhöhen sich die Aussichten auf eine erfolgreiche Finanzierung.
Sollte das Unternehmen einmal in einer schwierigen Situation stecken, so empfiehlt es sich auch, ein weiteres Konto zu eröffnen. Das sogenannte AGB Pfandrecht einer Bank besagt nämlich auch, dass die Bank in der Krise Guthaben unter den verschiedenen Konten innerhalb des Unternehmens umbuchen darf.
Gibt es Unternehmen, die Firmenkredite vermitteln?
Es gibt einige Anbieter, die mit der Vermittlung von Firmenkrediten werben. Schaut man sich die Anbieter etwas genauer an, dann stellt man schnell fest, dass es weiterhin einen hohen manuellen Aufwand bedarf.
Manueller Aufwand heißt auch, Ressourcen zu binden und in ein Projekt zu stecken.
Folglich findet man bei solchen Anbietern lediglich Erfolgsstorys, die sowieso schon super am Markt etabliert sind und professionelle Unterlagen mit Hilfe eines Businessplans vorweisen können. Die Businessplanerstellung wird in der Regel nicht vom Unternehmer gemacht, sondern von einem Berater.
Besser direkt zu einer Unternehmensberatung für Unternehmensfinanzierung
Aus den oben genannten Gründen ist es empfehlenswert sich direkt einen Unternehmensberater zu nehmen, der sich mit Firmenkrediten bzw. Unternehmensfinanzierungen auskennt.
Wir von der HEMMELMANN CONSULTING beraten täglich Unternehmen zum Thema Unternehmensfinanzierung. Hierbei empfehlen wir nicht nur Firmenkredite, sondern auch andere Formen, so dass eine strategische Planung der Unternehmensfinanzen vorliegt.
Investoren wie Pallas Capital aus Wien empfehlen uns auch regelmäßig und werden bei möglichen Projekten stets mit eingebunden.
Unseren Kunden bieten wir einen rundum Service, sprich wir besprechen in einem Erstgespräch die Wünsche und Vorstellungen des Unternehmens. Anschließend analysieren wir die Ist-Situation und gleichen diese mit den Wünschen ab.
Sollten die Ist-Analyse und die Wünsche zueinander passen, entwickeln wir eine strategische Planung. Hierzu erstellen wir alle bankenüblichen Unterlagen wie Businessplan, Finanzplanung und auch die entsprechende Auswahl möglicher Kapitalgeber.
Die Ansprache möglicher Kapitalgeber kommt ebenfalls von der HEMMELMANN CONSULTING, so dass wir direkt gewährleisten können, dass die Bank auch das Vorhaben versteht. Ein häufiges Problem ist nämlich auch das Sender und Empfänger Problem. Mit unserer Hilfe sprechen wir mit der Bank eine Sprache und das auf augenhöhe.
Sobald eine Bank sich einen Firmenkredit vorstellen kann, wird die Bank zu einem persönlichen Gespräch einladen. In diesem Gespräch geht es darum, dass man den Menschen hinter dem Antrag besser kennenlernt und offene Fragen bereden kann. In dieser Phase lassen wir unsere Kunden nicht alleine und begleiten zu dem Gespräch. Insbesondere bei Rückfragen zu der Finanzplanung werden viele Unternehmer unsicher. Hier greifen wir ein und erklären es der Bank sachlich und fachlich korrekt.
Die HEMMELMANN CONSULTING überlässt jedoch nichts dem Zufall, denn wir fertigen bereits von der Bankansprache ein Rating an und können uns somit optimal auf das Gespräch vorbereiten.
Warum die HEMMELMANN CONSULTING
Wir haben eine Vielzahl an Projekten bereits begleitet und Unternehmen unterschiedlicher Größenordnungen beraten. Der Soloselbstständige, aber auch große Mittelständler, sowie die TUI AG gehören zu unseren Referenzen.
Mit 9 Mitarbeitern arbeiten wir an zwei Standorten (Recklinghausen und Istanbul) für den Erfolg unserer nationalen und internationalen Kunden.
Wir beschäftigen u.a. Bankkaufleute, Master of Science, Steuerfachwirte etc.
Die HEMMELMANN CONSULTING ist aufgrund der zahlreichen QM-Maßnahmen auch bei fast allen Beratungsprogrammen zugelassen. Für den Kunden bedeutet dieses Zuschüsse von bis zu 90% der Beraterkosten. In der Regel ist es sogar so, dass das Einschalten der HEMMELMANN CONSULTING weniger kostet, als die internen Kosten, die man bei einem Alleingang produziert. Die Chancen auf eine erfolgreiche Unternehmensfinanzierung und dem passenden Firmenkredit erhöhen sich zudem mit der Einschaltung der HEMMELMANN CONSULTING.
Transparenz und Kommunikation sind für uns wichtig, daher haben wir eine eigene App entwickelt. Diese App ist in ganz Deutschland einmalig und wird stetig weiterentwickelt.
Hier können sie sich über unsere eigene App und deren Features erkundigen.
Erhöhen Sie Ihre Chancen auf eine erfolgreiche Finanzierungsrunde und auf den passenden Firmenkredit. Gerne helfen wir dabei und stehen einem kostenlosen Erstgespräch zur Verfügung.