Startup Finanzierung in der Frühphase
Das Land NRW zeigt seit Längerem, dass es zu einem attraktiven Startup Standort in Europa werden möchte. Mit den Auslandsbüros, aber auch mit den neuen Wegen der Startup Finanzierung. Gerade das Ruhrgebiet profitiert von derartigen Programmen, denn die Startup Szene spielt im Rahmen des Strukturwandels eine Rolle.
Wie finanzieren sich Startups?
In der Regel haben Startups drei Optionen das Business mit Fremdkapital zu versorgen.
- Öffentliche Darlehen der KfW & Co.
- Venture Capital
- Business Angels
Alle drei Möglichkeiten haben ihre Vor- und Nachteile, jedoch ist festzuhalten, dass gerade bei jungen Unternehmern und fehlender Kapitaldienstfähigkeit das System an seine Grenze kommt.
Die KfW, mit ihrem Programm ERP StartGeld 067, ist nicht dafür bekannt, dass digitale oder innovative Produkte finanziert werden. Natürlich gab es derartige Finanzierungen schon bei der KfW, jedoch bilden diese die Ausnahme.
Venture Capital bringt auch ein Problem mit, denn hier sind die Tickets (Finanzierungsvolumen) häufig zu klein, um eine umfangreiche due dilligence in die Wege zu leiten. Ein weiterer Aspekt ist die persönliche Erfahrung des Gründers, denn VC-Gesellschaften mögen in der Regel Personen, die bereits Marken entwickelt und ein Exit hingelegt haben.
Bei kleineren Tickets werden somit häufiger sogenannte Business Angels angesprochen. Jedoch sind auch in diesem Bereich einige Hürden zu überwinden. Business Angels sind in der Regel keine reinen Finanzinvestoren, sondern stehen mit dem Kapital, Know-how und einem entsprechenden Netzwerk zur Verfügung.
NRW.Bank SeedCon – Wandeldarlehen als weiteren Lösungsansatz
Die NRW.Bank präsentiert mit dem neuen Programm SeedCon eine Lösung, die viele Probleme in der Startup Finanzierung beheben kann. Bei diesem Programm geht es um ein sogenanntes Wandeldarlehen. Ein Wandeldarlehen ist ein Darlehen, welches ggf. später vom Darlehensgeber in Anteile umgewandelt werden kann.
SeedCon finanziert im Direktverfahren bis zu 200.000 EUR als Wandeldarlehen. Um in den Genuss einer solchen Finanzierung zu kommen, darf das Unternehmen nicht älter als 3 Jahre sein. Sollte die Kapitaldienstfähigkeit noch nicht gegeben sein und / oder ausschließlich Betriebsmittel für z.B. Marketing, Wareneinkauf… benötigt werden, dann ist SeedCon genau das richtige Programm.
Ein weiterer Vorteil dieser Finanzierungsform ist die Haftungsfrage. Die NRW.Bank finanziert Kapitalgesellschaften ohne persönliche Haftung des Gesellschafters / Geschäftsführers. Zwar kostet die Finanzierung 6,00%, jedoch sind die Optionen für weitere Finanzierungsformen in keiner Weise beeinträchtigt.
Benötigte Unterlagen
In der Startup Szene wird häufig diskutiert, ob Pitch Deck oder Businessplan notwendig ist. Es sei erwähnt, dass ein Pitch Deck nur der Vorreiter des Businessplans ist und spätestens in der due dilligence der Businessplan eingefordert wird. Natürlich kann man versuchen, diesen durch persönliche Gespräche, Unterlagen der Finanzbuchhaltung usw. zu belegen oder erörtern, aber die Außendarstellung wird nicht positiver.
Bei der NRW.Bank wird ein Businessplan verlangt, aus dem das gesamte Geschäftskonzept und die abgeleiteten Zahlen hervorgehen. Ein Businessplan ist kein Fachbuch, sprich man sollte in einem Businessplan nur das schreiben, was auch tatsächlich geplant ist.
Fragen
Gerne beantworten wir die Fragen zu dem Wandeldarlehen der NRW.Bank in einem persönlichen Gespräch / Videocall.
Die HEMMELMANN CONSULTING begleitet auch gerne bei dem Verfahren. Von der Anfertigung der Unterlagen bis hin zur Verhandlung stehen wir an der Seite des Kunden.
